2014年-危机发酵的第二阶段

lyyvem

　　本文在今年发表在私人空间已经有些时日，现在看看大家关心房价开始异动遂写出来希望能给大家一点防范的方法。
　　话说在前面，欢迎吐槽，如果被一年后的真实结果震伤本人概不负责，另本人会鲜花探望。也不要轻信我的话耽误了您买房，最终吃亏的还是你。用心思考，多看少动。
　　好久没写东东了，很多原因，不过大抵抵不过一个懒字。思想懒了，就没产出了。继2012年的展望后，作为第三者已经冷眼看了中国经济两年。真的感叹时间是个杀猪刀，一段经济下行的路子才走了个头部，自己已经结婚生子年过三十了。很有幸看到这两年政府的动静，既在意料之内也在意料之外。
　　说实在的，再让我预测未来两三年的经济大事已经比较困难了。为什么，因为gcd不按常理打牌，因为人心是世界最难预测的东西。这也是众多国外机构对国内群羊无法下口的原因。这里有很高的人墙，由老百姓搭起的血肉之墙阻挡了群狼的进攻。山雨欲来风满楼，越来越多的迹象表明危机即将到来，但还是看到那么多拿着身家性命的风险资金寻找投机机会，也不想想现在资金成本高正是因为实体经济缺血造成的。
　　在这个时点来写这篇文章其实是有特殊意义的，如果说2012年经济下滑是由恐慌造成的，那么今年下半年即将到来的危机到了第二阶段，由房地产和地方债局部崩裂造成的信贷危机。以前把国内经济比作迫降的飞机，一架只剩消费引擎的有可能硬着陆的老式客机。
　　首先，房地产刚性兑付将出现问题，这是一个系统性的问题，牵扯面极广，一有闪失轻则经济萧条重则像日本一样陷入中等发达国家陷阱。 为什么房地产偏偏要今年发生问题而不是过几年甚至肯定不出问题呢？这问题争议很广，正是有国外的样本所在，国内一些形而上的知识分子早在一两年前就照本宣科开始喊空房地产暴跌论，当然我也有可能成为其中一员五十步笑百步。不过，在研究了人类的基本发展规律和群体消费心理之后，我还是有自信的认为今年年中国内将开始发生一些一般人不愿意去想的事情，这些势头也将笼罩未来至少两三年的光景。有人要说我又在胡言乱语的唱空了，下场就跟前一波人被高涨的房价羞辱的抬不起头，那么我要告诉他们我已经用卖房来支持我的观点，至于结果明年这个时点再来看吧。
　　纵观发达国家房地产泡沫破灭的时点，不管美国日本欧洲各国，最终是由购买力不足造成的，是供需关系的失衡压垮了泡泡。而大家耳熟能详的金融危机仅仅是障眼法是触发危机的导火索而已，也许今天叫次贷危机明天叫信用危机后天叫莫名其妙危机。从根本出发可以简化问题看清本质，我们就来看看国内房产需求是如何减退的吧。我跟身边很多人都提过这个问题，从人口上分析，为什么要看人口呢，因为纵观各种周期，只有人口周期体现出来的特征最为规律和明显，各经济体莫不如此，跟大姨妈一样精准。如果不准那一定是内分泌失调，迟早会来但不会消失不见。现如今我们正经历建国以来第三次婴儿潮时代，80后的一代是第二代婴儿潮的后代，代表购买力的峰值，其所过之处花繁叶茂处处繁荣，身处其中的自己更能体会潮水中的种种。有张图表可以看到潮水末端是以88年左右为基准的年轻人，一段人口断崖清晰可见，而人为干预的计划生育使得第三代人口没有想象中那么多，看心情再贴出来。直观可以从入学年龄感觉出来。有人会说国内婴儿潮时间应该和国外同步，人家经济危机发生了我们没发生证明我们没问题。我只能遗憾的说这是一个伪命题，因为我国的婴儿潮时期比国外晚了5年多，这属于历史遗留问题，你可以问问祖辈那时为什么二战结束后我国内战持续那么久，自然灾害时期为什么生育上不去？
　　88年的小孩成长到现在差不多27左右，正值谈婚论嫁的大好年纪，买房置业是两个家庭的首选，这刚需也是至今房价不跌反涨的重要原因。由于信息的不对称和信息分析能力的局限性上看，多数家庭买房多是认为现有房价的规律将延续，这种所谓的规律是感性的，因为多数人看不到房价上涨的驱动力。同样的道理可以沿用到股市一般散户的心理上。而掌握信息大全的房地产大佬和中央政府已经先知先觉，一方面要稳住多数人以防恐慌性出逃，一方面提前布局出清存货，房价最后的上涨也是他们掩护撤退的放出的烟雾弹。王石是个很有争议的人，但他是个绝顶聪明有良知的家伙，跑完以后还跟大家打个招呼。华商首富李嘉诚也是这样的人，转移资产到英国，并非英国有多好，而是英国作为全球最开放的国家，在资产比价上又大幅低于大陆。对于一个全球视野的成功商人来说，国内房地产资产着实太高。顺便一提的事现在万达的老总黄建林也跑到英国开发房地产，这种本土渣渣和前两者相比明显不在一个水平，顶多跟国内地方官员智力差不多，只是国内清党派人士一般发展的比较顺罢了。我想提醒大家的是，大佬们的行动由于资产规模较大，变现周期较长一般会留点空间给接盘的人，而老百姓不要以为他们卖房房价还涨是卖错了。至于房地产奔溃恐怕谁也不想看到，因此党会尽力去挽救这场危机的。只是宏观层面的一点小动静放到微观上看都是大动作的，所以预计中央届时将会动作频频。基于本次反腐的力度，让我上调了中央政府动作调整力度和广度的预期。那么一些普通人不愿意去想或者没有想到的情况也将出现，比如需求较弱地区房价大幅下滑，比如中小型开发商资金断供，比如公务员商人的投机房产抛售等等。不要跟我说城镇化建设农村来县城买房的特别多，也不要跟我说中部崛起内需刚猛，你那都是经验论。
　　写这篇文章还有个目的，是希望看到国内经济二次危机带来的投资机会，这才是可以赚钱的地方。有人说我太过于悲观谨慎，错失了赚钱的机会。是的，说实话的人从来就不受大众欢迎，尤其是一个说对实话的人更不容易。本来说实话可以规避3000多万损失的人结果因为老板面子问题被禁言，因为投机倒把冒着大风险赚了2000多万的人而被升职，这就是中国社会的缩影。国内民族的奴役心理无时不刻的蔓延着，惧怕权威敷衍趋势使得自由主义精神难觅土壤。即便如此，使得真理的发掘更为宝贵。话归正题，国内在即将到来的危机中有哪些投资机会呢？
　　1.还是银行和房地产。没有死亡就没有重生，死亡从来就不是一个贬义词。他只是中性的表达了恶化调整的状态，是去伪求真的过程，是新生的前兆。人是如此的畏惧死亡才会新生恐惧，而赚钱的时刻正是恐惧蔓延，那时阻力才会最小，索罗斯巴菲特深谙此道，李嘉诚王石莫不如此，通晓人类心理的投资家才是大师。实例说明吧，美国股市列次金融危机后，最先反弹的就是地产和金融，一般提前大盘一年左右时间，感兴趣的可以自己去看看。因为受灾最严重的往往是最具价值的洼地。当然一般人对时机的把握可能比较困难，一个不小心掉下去就把自己给埋了。所以不建议普通投资者进入。（也是熊市末端的投资产品）
　　2.债券及债基。这是个牛市里最失败的投资品，相反在危机到来时就会成为香饽饽。正是其低风险特性在吸引资金进入的时候，收益率将大幅攀升，是熊市必备工具之一。其中首选国债和利率债，评级差的公司信用债类似股票有一定风险性不做推选。（这个作为熊市中期产品）
　　3. 黄金及现金储备。这是可以适量储备，尤其是金价低廉的时候，可作为资产配置的一个毕选品。但由于实物金流通性差，买了不好变现不如直接买纸黄金或黄金ETF长期持有。（熊市发酵期必备，牛市前期退出）
　　4.对于股票的死多头们，去年行情是不是很爽啊，今年你们是不是认为要加大投入赚更多的钱啊？你们我是无法沟通的，这个资金蓄水池由于多空机制的问题存在一定的投机漏洞，造成小市值股票泡沫剧增，这是共产党拍脑门维稳保护你们这些小散户。哪天等他想通了认为不对的时候就是你们哭的时候。另外国际热钱的涌入、投资渠道的短缺和国内房地产资金的流出使得市场闲钱剧增， 投机之风弥漫整个投资市场。但目前资产价格依然过高，想继续呆在里面赚钱的，需要有很强的市场感悟力，能者居之。建议那些被套牢的朋友实时选择股指期货对冲风险。（熊市整个时期的选择）
　　5.至于那些满是噱头的银行理财产品以及各类互联网金融产品，无非是拨人眼球，也不妨一试，前期收益率较高但不稳定，在熊市前期比现金收益和定期存款强多了，介于现金和债券之间的一个东西。
　　6.美元。这东西是个好东西，别看最近美国经济烂成这样，美元也贬值厉害，欧元人民币坚挺。那是老美战略家用雪灾做掩护有意做低经济数据，为美元回流打基础。美国最大敌人现在是中国，打蛇打七寸，在国内经济恶化的时候他才会现出真实面目。欧猪五国就是拖垮欧元区经济的最弱五国。前段时间QE初步退出就是老美经济上的试探性打法，周边国家的骚动也是政治军事上的试探。等条件具备的时候也就是院内房地产着火的时候这强盗就会伙同小弟们破门而入，那时政治经济军事齐刷刷的，美元兑人民币不硬是不可能的。
　　7.还有个产品，风险收益比全面优于市场各类普通投资产品，看心情再公布。
　　好了，就扯这么多，各回各家各找各妈各睡各觉
   
   
   
   
   
   
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